首先了解国债逆回回购计息规则:按实际占款天数计息,即当逆回购的首次交收日(含)— 到期交收日(不含)。
在T日买入N天的国债逆回购,资金会在T+N日到账,但此时的资金可用不可取,T+N+1日资金才可取出。
这里的T+N日、T+N+1日必须是交易日,如果不是,则顺延到之后的第一个交易日。如果T+N日和T+N+1日中间碰周末、或者节假日休市,那么实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。
2024年国庆节10月1日(星期二)-7日(星期一)休市,此外,9月28日、29日为周末休市。
例如:
1、投资者在9月27日(星期五)购买1天期国债逆回购, 9月28日、29日周末休市,9月30日(星期一)资金到账,此时资金处于“可用不可取”状态,即无法取出但可以进行场内交易。10月1日-7日休市,资金要到10月8日(星期三)才可取出。 实际占款天数8天,所以可以享受8天利息。
注意:如果9月30日(星期一)买入一天期国债逆回购,资金10月8日到账,可用不可取,10月9日可以取出,实际占有1天,只享受1天利息,不享受假期收益。
2、投资者在9月26日(星期四)购买2天期国债逆回购, 9月30日资金到账,此时资金处于“可用不可取”状态,10月1日-7日休市,资金要到10月8日(星期三)才可取出。 实际占款天数11天,所以可以享受11天利息。
3、投资者在9月24日(星期二)购买7天期国债逆回购, 资金要到10月8日(星期三)才可取出。 实际占款天数14天,所以可以享受14天利息。
国债逆回购交易规则:
1、交易时间:周一至周五的9:30-11:30,以及13:00-15:30,周末、法定节假日休市。
2、交易门槛:沪深两市逆回购门槛是一样的,都是1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。
3、交易制度:T天国债逆回购,T+1天资金到账能够使用,T+2天资金能够转账取出。
4、国债逆回购利息=交易金额*成交利率/365*计息天数。
5、国债逆回购手续费的一般收费标准:
1天回购,手续费是回购成交金额的0.001%;2天回购,成交金额的0.002%;3天回购,成交金额的0.003%;4天回购,成交金额的0.004%;7天回购,成交金额的0.005%;14天回购,成交金额的0.010%;28天回购,成交金额的0.020%;28天以上回购,成交金额的0.030%。
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